美国“严打”金融界违法行为

    摩根大通8月7日表示，该公司正面临刑事与民事的双重调查。《今日美国》报称，今年5月，美国司法部门对其抵押贷款担保证券业务的民事调查就认定摩根大通违反了证券法。同时，摩根大通正因抵押担保证券（MBS）的销售问题，面临美国联邦调查机构的刑事调查。

    在向美国证券交易委员会（SEC）提交的第二季度财务报告中，摩根大通承认，美国联邦检察官办公室一直在对该银行2005年至2007年的抵押担保证券产品销售问题进行调查，怀疑其销售次级抵押贷款产品，并对美国房地产泡沫的出现负有一定责任。

    作为美国以资产计最大的银行，摩根大通最近正值多事之秋。《纽约时报》称其近来深受监管机构“青睐”，成为审查中心，吸引至少八家联邦机构、一家州级监管机构和两个欧洲国家的注意力。7月底，美国联邦能源管理委员会（FERC）指责摩根大通设计“暗中操纵的骗局”，将“亏损的发电厂”粉饰为“强大的盈利中心”。最终，摩根大通支付4.1亿美元，与FERC达成和解协议。

    金融监管组的负责人丹尼斯·凯莱赫对《纽约客》说，“人们并不应该感到惊讶。事实上，摩根大通被指控的各类不法行为，就像黑帮老大进行社区犯罪一样，并不是什么新鲜事。”

    事实上，摩根大通并不是美国政府惟一盯住的目标。在金融危机后，美国金融监管机构一直试图惩治危机中的推波助澜者。早在2012年1月，奥巴马政府就宣布成立专案组，调查金融界的违法行为，承诺要严惩那些推高房市泡沫、造成金融危机的公司。此后，关于大银行遭到调查和起诉的消息便不断传出，抵押贷款担保证券业务更成为监管机构调查的重中之重。

    随后，美国司法部又对美国银行提起诉讼，指控后者将不良抵押贷款出售给美国住房抵押贷款融资机构房利美和房地美，造成纳税人损失逾10亿美元。

    8月6日，SEC向美国银行提起8.5亿美元的民事诉讼，称其在出售抵押贷款担保证券时涉嫌欺诈消费者。对于美国政府一连串的动作，司法部长埃里克·霍尔德称，“奥巴马总统的执法部门将继续采取积极态度，打击金融欺诈和住宅抵押贷款担保证券市场的不法行为。”他说，“我们将继续扩大调查范围，运用适当的权力，调动一切资源，确保稳定的问责机制，还受害者公道。”

    摩根大通已准备了高额的法律费用。根据7日公布的季报显示，摩根大通将应对法律纠纷的预算金额，从三个月前的60亿美元上调到68亿美元。