中国富人上演“资本外逃”？

    从发展中国家向发达国家移民，在全世界都是一个正常现象，对大多数印度人来说，移民是为能省下子女教育费，而拉美人则是为获得更好就业机会。

    但在中国，情况有些不同。大多数移民并不会离开中国，也并非为获取更高额回报，而只是为换一个身份，从而在中国过得更好。换言之，在中国赚钱更快，但要把钱放在一个在他们看来更安全的“避风港”。

    在塞浦路斯买房能换来欧盟居留权

    据《华尔街日报》报道，50岁的郑南（音）原本在一家外资企业销售电信设备，现已退休。他最近花30万欧元（约合245万元人民币）在塞浦路斯买了一套海滨公寓，打算去那里过冬，到夏天再回来。他说：“因为北京的污染太严重了。”

    另一个他没说出口的理由是：塞浦路斯之所以成为受中国有钱人欢迎的投资目的地之一，就是因为这个位于地中海东部的岛国，会给任何花30万欧元买下房产的人终身产权和欧盟永久居留身份。一旦获得永久居留权，就将享有免费医疗和子女免费公立教育的特权。

    最近几个月，塞浦路斯房地产开发商帕斯卡利已向中国买家销售了90多套可以看到地中海美景的“海景房”。同样的面积和户型，隔着马路售价几乎翻倍，一线海景房售价50万欧元，半山腰的海景房30万欧元就能拿下。“中国人有钱。”香港移民顾问蒋先生说，“他们买护照或永久居留身份，就像买个LV的包包一样容易。”他负责为中国买家和外国房地产商牵线搭桥。

    每年5万美元的资金转出限额，给郑南的购买带来了困难。但在现实生活中，寻找规则漏洞是一些人最擅长的事，甚至催生了一个庞大的资金海外转移产业。

    为绕开限制，郑南听从了房地产中介的建议，以朋友的名义转出了绝大部分资金。据说这是一个基本上被有关部门默认的常见做法。

    移民公司的广告越来越多，当然，还有人会选择非洲一些不知名小国。在那里通过购置房产获得移民身份，并不比在中国的一线城市买房子贵。“将资金转移到海外一点都不难。”深圳中介张先生说。在他们的圈子里办法还多的是，通过官方银行系统之外的汇款中介，正是其中之一。

    地下钱庄扮演重要角色

    36岁的陈惠专曾在重庆经营一家地下钱庄，为“客户”转移了约合100亿美元的资金。去年这家地下钱庄被有关部门查封，陈惠专也在今年7月被判处6年有期徒刑。

    据报道，浙江一个工程项目的负责人祁刚（音）曾是她的一个客户。2011年，祁刚用借来的钱在澳门赌博，两天就输掉130万美元的赌资。他不缺还赌债的钱，却无法通过合法途径将钱转入澳门。

    在地下钱庄的“帮助”下，祁刚成立了一家还未获得政府资质认证的公司，将钱转入陈惠专在重庆开立的一个账户，用途写的是“支付建筑材料款”。随后，又通过陈惠专，将等值的一笔港元存进了祁刚借钱的公司账户中。

    严穗陵是广州安利公司的一名销售员，同时兼有保险代理人和餐馆老板两重身份，拥有不菲身家。2007～2009年，她通过地下钱庄将200万美元从中国内地转至香港，用于投资香港股票市场。

    然而，随着一件意外的发生，这桩原本十分隐秘、难以被人察觉的案件被揭发出来。

    一笔存入她在香港账户的支票，其中一部分钱被香港政府认定是一项100万美元按揭贷款诈骗案的非法所得，严穗陵也因此惹上麻烦。尽管她完全未参与诈骗案，仍被一家法院以洗钱罪名，判处18个月监禁。

    在终审中，这一罪责最终被免除。因为在香港通过地下钱庄转移资金并不违法，法院也表示，对她借助地下钱庄这一事实表示“并不惊讶”。

    层出不穷的的资金转移手段

    到已回归中国的澳门旅游，街头鳞次栉比的名表店是观光客必到景点。但有些“醉翁之意不在酒”的内地游客对新款时尚名表并不感兴趣，而是要借助这种方式把资金转移出来。

    他们购买那些镶着珠宝的昂贵手表时，往往用信用卡付账，紧接着就会把表退回去，好心的店主会退给现金，而不是取消信用卡交易。

    今年1月，澳门赌场收入同比上升35%，这是由春节期间大量内地人的涌入带来的。游客们用信用卡上的钱赌博，然后在境外接收结算后的外币现金，从而绕开携带出境现金不得超过两万元人民币的有关规定。

    在日本房地产市场，中国人用借记卡付款买房，引来银行人员和房地产中介惊奇的窃窃私语；在新加坡，政府为避免中国富人一掷千金的豪举，特地出台抑制房地产投机举措。

    以上这些是英国《金融时报》在今年2月的一篇文章中，列举的资金转移的种种新途径。

    曾吸引世界资金涌入的中国，现在却眼睁睁地看着有钱人的资金如水般流出。即使监管者将规定细化到了在国外吃一碗面都要上报的地步，也依然无法阻止层出不穷的新手段。

    中国富人在世界各地购买豪宅，在新加坡囤积奢侈品，花高昂学费送子女去美国留学，伪造发票，将个人现金附带在合法进出口交易中，甚至由海关人员通过私人飞机携带整包整包现金出境。而中国企业也没闲着，它们在海外从事大额收购，大肆采购自然资源，并任由海外利润在海外积累。

    外面的钱想进来，里面的钱想出去——在中国，热钱流出的现象已持续多年，只是被资本流入的势头盖过，但必须警惕的是，这股蓬勃涌动的资本外逃暗流很有可能继续扩大。