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全文复制从巴克莱银行的丑闻，到汇丰银行的“洗钱门”，渣打银行又传出洗钱的纠纷，这一系列的金融业话题令公众视线暂时从“欧债危机”上挪开，开始关注英美之间的“金融大戏”。
英国老牌银行渣打银行完全不顾及美国政府的制裁令，私下与伊朗人“勾勾搭搭”，在长达10年的时间里不停帮助伊朗洗钱，总金额高达2500亿美元。
美方已把渣打银行定性为“流氓机构”，并威胁要吊销其在纽约的银行牌照，计划关闭这家英国金融巨擘进入美国市场的大门。
英方也毫不示弱，愤怒指责美国人此举背后隐藏着不可告人的目的，意在借机搞垮伦敦作为世界顶级金融中心的“江湖地位”，从而令纽约“一家独大”。
一场跨国金融大战在大西洋两岸开打了。
渣打银行为洗钱出尽招数
英国广播公司（BBC）网站报道，8月6日，美国纽约州专门负责金融监管业务的纽约州金融服务局（DFS）对英国渣打银行提出指控，声称该银行在2001～2010年间帮助伊朗金融机构从事洗钱活动，总共向美国当局隐瞒了约6万笔为伊朗客户所做的交易，涉及金额2500亿美元。
当然，渣打方面也是“无利不起早”，该银行在整个过程中赚到了“数亿美元”佣金。美国《福布斯》杂志网站透露，与渣打银行有生意往来的伊朗客户包括伊朗中央银行(Central Bank of Iran)以及另外两家国有银行——伊朗出口银行(Bank Saderat)和伊朗国家银行(Bank Melli)。
据美国《基督教科学箴言报》报道，美国政府自2008年起对伊朗实施了全面金融制裁措施，严禁各类金融机构与伊朗企业做生意。但在2001～2008年间，此类交易还是被允许的，前提条件是银行必须证明自己在交易过程中无任何不妥之举。
DFS在相关文件中表示，渣打银行在与伊朗的交易中犯了多种错误，诸如伪造商务往来信息，没有将准确的交易记录保存下来，故意阻挠美国政府相关机构实施监管，以及在明知故犯的情况下，违背美国政府针对伊朗颁布的制裁令等。DFS表示，银行间资金往来的交易记录都应该显示出某个特定代码，用以确认交易主体是否为美方制裁名单上的国家、个人或者实体，但渣打银行在与伊朗公司有商业往来时，故意删掉对方的代码信息，或干脆弄个假名字蒙混过关，使美国金融监管机构搞不清这笔钱到底来自何方。
DFS在其报告中写道：“为了掩盖其纽约分行与伊朗客户生意往来上的信息，渣打银行想尽了各种欺骗招数。”
BBC报道，DFS还透露，渣打银行的这种蓄意违反美国政府制裁政策的“系统性不当行为”，并不仅限于伊朗一国，他们手中掌握的证据显示，该银行同时还与利比亚、缅甸和苏丹这三个正处于美国制裁之下的国家有着类似的金融交易，“对这些新发现的违规行为的调查还在进行当中”。
DFS在为期9个月的调查中，先后查阅了3万余页文件，其中包括渣打银行内部大量的电子邮件，结果发现该银行的确“赚到了数亿美元的佣金”。此外，某些电子邮件显示，早在1995年，该银行的律师已开始向高层介绍如何绕开美国制裁政策，与相关国家做生意的具体方法了。
2006年，渣打银行纽约分行对此类行为产生了疑虑和担忧。当时，其美国最高负责人曾给伦敦总部发了一封电子邮件，称“需要对这种做法进行新的评估，看看它带给我们的经济好处与战略利益，能否抵消银行今后有可能面临的声誉损失，假若事情最终败露，这种损失可以说是十分巨大的，甚至堪称灭顶之灾”。
遗憾的是，上述警告并未得到伦敦“大佬们”的重视。
《福布斯》网站引用DFS负责人本杰明·劳斯基的话说：“渣打银行的行为使美国的金融体系很容易受到来自恐怖分子、军火贩子、大毒枭以及某些腐败政权的攻击，并令监管机构无法获得在追踪各种犯罪行为时必不可少的关键信息。”
英国方面毫不示弱
虽然美国方面怨气冲天，但渣打银行内部对来自美国方面的指控也很不服气，该银行打算采取相关法律手段捍卫自己的权益。
《福布斯》网站报道，当渣打银行的执行董事被告知其行为违反了美国的相关法规后，对方竟然大爆粗口，公然宣称：“你们这些他妈的美国佬算老几？居然跑到其他国家来嚣张，告诉我们不应该与伊朗人做生意。”
英国《金融时报》也报道，渣打银行已就其能否对美国监管机构采取法律行动进行了咨询，两位消息灵通人士透露，尽管渣打银行意识到与美国监管机构针锋相对是一件很冒险的事，其法律顾问却相信，以名誉受损为由提起诉讼还是站得住脚的。
渣打银行CEO彼得·桑德兹在接受《金融时报》采访时，拒绝就是否真的会采取法律行动做出回应，但他毫不掩饰自己的愤怒情绪，桑德兹表示：“我们的名誉受到了损害，在这一点上没必要去掩饰什么。”
另有迹象显示，除了DFS外，美国司法部、联邦调查局、美联储、财政部，以及曼哈顿地区检察院都开始调查渣打银行的违规行为，其中最长的已持续两年。
桑德兹8月9日首次公开反驳了美国方面的指控，但他承认，有部分交易的确违反了美国的制裁法令。不过他强调，这些交易并没有DFS声称的那么多，实际上只有300笔，总额不足1400万美元。DFS将于8月15日对此事件举行听证会，
英国央行行长默文·金站出来为渣打“撑腰”，他在伦敦举行的一次新闻发布会上说，DFS的负责人劳斯基一意孤行，并没有与美国联邦监管机构协调一致。
美国打击渣打是别有用心？
渣打银行可能被逐出美国金融市场的消息，在英国“炸了锅”，各界纷纷指责美方此举别有用心，意在削弱伦敦国际金融中心的地位，令纽约可以进一步“上位”。
路透社报道，渣打并不是近来第一个“被打”的英国大型金融机构。此前，巴克莱银行曾被美方指责蓄意操纵伦敦银行同业拆放利率（LIBOR），该银行只好在今年6月同意支付4.53亿美元罚款了结此事。仅过了一个月，美国国会参议院某小组又发表了一份措辞严厉的调查报告，指控英国汇丰银行在墨西哥和中东帮助贩毒集团和恐怖分子洗钱，此事最终导致汇丰内部数名高管辞职，还被墨西哥金融监管机构罚款2.14亿美元。
另据彭博新闻社报道，韩国金融监管局于8月9日宣称，将对汇丰银行和渣打银行在其境内的分支机构展开调查，以确定它们是否卷入洗钱活动。
