洗“黑钱”的4种主要方法

    复旦大学中国反洗钱研究中心秘书长严立新介绍说，将犯罪所得的非法收入“洗白”的方式，主要有4种，包括随身携带现金出境，通过地下钱庄，进行贸易，以及投资。

    在他看来，最低级的手法就是随身携带现金过关，而通过地下钱庄洗钱则稍微高级一些。地下钱庄不一定是银行，有很多是珠海、深圳当地“挂羊头卖狗肉”的商家，他们有多种业务，多种形式，也有自己的渠道，能通过种种方式把资金带出去。

    最常见的手法则是贸易。严立新说，通过贸易洗钱最不容易被发现，它可以进行一笔虚构交易，即只有单据上的往来，并无实际成交发生——比如，向一家境外公司订购货物，付一笔高额定金，之后通过其他渠道把这笔定金转回来。另一种手法则是进行真实交易，比如，如果要输出资金，将一件价值100元的物品定价为10元卖出，就能将资金转到境外。

    第四种洗钱手法就是投资。严立新说，这种方法的好处是一次能洗比较大的金额，坏处是成本高，程序上也比较困难。

    他还说，除了这四种主要手法之外，股票、期货、贵金属交易等，都是洗钱的手法，“可以说层出不穷”。